Écrit par Leah Tolton
L’élaboration d’une stratégie de propriété au sein d’une entreprise familiale comporte de nombreuses dimensions. Les stratégies formelles fournissent une structure, aident à surmonter les défis et à résoudre les complications qui peuvent survenir lorsque les générations futures prennent le relais.
J’ai récemment parlé avec trois experts dans le domaine à ce sujet:
- Erick Hamdan, ancien directeur financier de Leder Holdings;
- Salvatore Corea, planificateur financier agréé et analyste certifié en gestion de placements chez Sorrell Financial; et
- Nicole Osolinsky, associée en fiscalité canadienne et chef du family office de KPMG, cabinet western canadien.
Voici les points saillants de notre conversation.
Ce qu’une stratégie de propriété doit prendre en compte
- Le leadership d’une entreprise familiale est le leadership d’un système. Il est important de reconnaître que toutes les parties doivent fonctionner ensemble et que le dysfonctionnement dans n’importe quelle partie du système, peut arrêter l’ensemble du système.
- L’entreprise familiale a-t-elle un avantage concurrentiel et qu’est-ce qui en est à l’origine? Qu’est-ce qui est vraiment unique à cette entreprise familiale que les autres ne peuvent pas copier?
- Une vision à long terme du système est essentielle. Une autre question importante pour une famille entreprenante pour commencer est, cultivez-vous ou récoltez-vous? Une stratégie sera différente s’il y a plus d’appétit pour l’expansion, par rapport à la régulation de la croissance en raison des besoins de la famille.
Défis qui peuvent survenir lors de l’officialisation d’une stratégie
- Il peut y avoir des lignes floues sur qui peut se joindre à l’entreprise, qui obtient la propriété et si les gens doivent acheter. Il est facile de faire des hypothèses et cela devient encore plus compliqué à mesure que la cellule familiale grandit.
- Une planification à long terme est nécessaire. Cela signifie définir vos objectifs, vos croyances et où vous voulez voir la famille dans 10 ans, 20 ans et même plus.
- Il doit y avoir des stratégies distinctes pour l’entreprise, la famille, la propriété et pour les objectifs non financiers , et elles doivent toutes être alignées.
- Une stratégie officielle peut aider à surmonter les défis. Lorsque les gens prennent des décisions, cela fait une grande différence lorsqu’ils ont des éclaircissements sur l’orientation stratégique d’une entreprise. La clarté, c’est la gentillesse.
Comment la stratégie est affectée à mesure que le nombre de voix augmente
- La participation d’un plus grand nombre de membres de la famille rend le concept de voix et de vote encore plus important. Un processus officiel doit entendre les commentaires de chacun et être clair sur la façon dont les décisions finales seront prises.
- Les familles doivent déterminer si les décisions seront prises à la majorité ou par consensus. S’il s’agit d’un consensus, le sera-t-il à tout prix? Que se passe-t-il s’il y a des opinions fortes et divergentes? Les règles de base doivent être définies dès le départ.
- Avec plus de voix, il peut y avoir une plus grande déconnexion entre les seuils de risque et de récompense des membres de la famille. Certains seront plus réticents à prendre des risques que d’autres. Lorsque cela peut être réconcilié au début, la prise de décision et l’exécution deviennent beaucoup plus simples.
Pour discuter de la façon dont Bennett Jones peut vous aider à naviguer dans les défis et les opportunités de votre entreprise familiale, contactez Leah Tolton.