Écrit par Maureen M. Ward and Nathan J. Shaheen

Le 24 mai 2022, neuf sociétés canadiennes de crypto-monnaie – Wealthsimple, CoinSmart, Netcoins, Shakepay, VirgoCX, Tetra Trust, BlocPal, Balance et Coinsquare – ont annoncé leur adhésion à la Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST), un groupe de l’industrie formé pour faire progresser la conformité aux lignes directrices sur la lutte contre le blanchiment d’argent du Groupe d’action financière (GAFI) pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). TRUST, et son adhésion canadienne élargie, est un développement positif pour ceux qui cherchent à prévenir les transactions illicites de crypto-monnaie, ou qui visent à retracer les fonds dans les mains des malfaiteurs lorsque de telles transactions se produisent.

Lignes directrices et CONFIANCE du GAFI

Comme nous l’avons discuté dans notre aperçu précédent, LE POINT DE VUE DU GAFE sur les actifs numériques : Lignes directrices et recommandations mises à jour, en octobre 2021, le GAFI a mis à jour ses Lignes directrices pour une approche fondée sur le risque pour les actifs virtuels et les fournisseurs de services d’actifs virtuels (Lignes directrices du GAFI). Nous avons noté que « les personnes dans le domaine des actifs virtuels devraient être au courant des lignes directrices du GAFI, évaluer ses implications potentielles pour leurs activités et envisager les mesures qui devraient être prises pour assurer la conformité ».

Suite à la mise à jour des directives du GAFI, TRUST a été lancé en février 2022 en tant que coalition de 18 sociétés américaines de crypto-monnaie. TRUST est « une plate-forme qui permet aux échanges de crypto-monnaie d’envoyer en toute sécurité des informations légalement requises par la « règle de voyage ». Comme le décrit le Guide du GAFI, la Règle sur les voyages « comprend l’obligation d’obtenir, de détenir et de soumettre les renseignements requis sur les expéditeurs et les bénéficiaires associés aux transferts [d’actifs virtuels] afin d’identifier et de signaler les transactions suspectes, prendre des mesures de gel et interdire les transactions avec des personnes et des entités désignées.

Bien que les normes et mesures identifiées dans la règle sur les voyages s’appliquent depuis longtemps aux institutions financières traditionnelles, l’objectif de TRUST est que les sociétés de crypto-monnaie « atteignent la conformité de haut niveau avec la règle de voyage, tout en honorant pleinement les attentes des clients sur la façon dont leurs informations sont traitées ». Bien que les exigences exactes varient selon la juridiction, l’objectif général de la règle sur les voyages est de décourager le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers en améliorant la capacité de divers organismes d’application de la loi de détecter les activités illicites et d’y réagir.

Plus précisément, TRUST s’assure que les VASP membres obtiennent et conservent certaines informations sur le payeur et le bénéficiaire pour toute transaction de crypto-monnaie supérieure à 1 000 $ US. Cela vise à améliorer la probabilité d’identifier et d’atténuer les risques inhérents aux transactions de crypto-monnaie peer-to-peer et, en cas de transactions illicites, à fournir des informations précieuses pour aider à retracer les actifs entre les mains des malfaiteurs.

CONFIANCE au Canada

Au Canada, qui est un pays membre du GAFI qui intègre régulièrement les lignes directrices du GAFI dans le droit national, la décision menée par l’industrie de se joindre à TRUST et de coordonner la mise en œuvre de la règle sur les voyages indique la volonté des membres canadiens de TRUST d’aider les gouvernements à lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers impliquant des crypto-monnaies, et un désir d’apporter de la cohérence et une transparence appropriée à l’industrie de la crypto-monnaie en général. 

En outre, avec la fraude par crypto-monnaie qui se généralise à l’échelle mondiale, et alors que le gouvernement canadien continue d’aborder et de créer des cadres juridiques pour les industries émergentes de la crypto-monnaie et de la blockchain, cette nouvelle étape dirigée par l’industrie canadienne semble susceptible d’élargir les outils disponibles pour les praticiens dans les espaces de lutte contre le blanchiment d’argent, les litiges de crypto-monnaie et le recouvrement d’actifs pour aider ceux qui risquent d’être, ou ont été, victimes de transactions illicites de crypto-monnaie.

Si vous avez des questions sur les informations contenues dans cet article de blog ou si vous avez besoin d’un conseil juridique concernant les litiges de crypto-monnaie, le blanchiment d’argent ou d’autres crimes financiers, veuillez contacter les auteurs ou un membre du groupe Bennett Jones Groupe anti-blanchiment d’argent ou Groupe de droit de la fraude.